Ejemplo

Melanie tiene 35 años y tiene parálisis cerebral. No ha podido trabajar los últimos seis meses debido a su discapacidad y ha estado viviendo con los $850 que recibe del Seguro de Incapacidad del Seguro Social (SSDI) cada mes. AHCCCS cubre sus gastos médicos.

Recientemente se ha estado sintiendo mejor y quiere volver a trabajar, por lo que habla con unos amigos y distribuye su curriculum. Muy pronto, un excompañero de trabajo le ofrece empleo a tiempo parcial en su nueva empresa emergente. Desafortunadamente, el trabajo no incluye seguro médico y ganaría demasiado dinero para conservar su AHCCCS. Realmente quiere aceptar el trabajo, pero no puede arriesgarse a quedarse sin seguro médico. Entre sus medicamentos recetados, terapia física y Servicios de Asistencia Personal (PAS), sus costos médicos totales ascienden a miles de dólares al mes.

Melanie se plantea obtener un plan individual en CuidadoDeSalud.gov (HealthCare.gov). Sabe que, a partir de 2014, a nadie se le puede negar un plan, pero no sabe cuán buenos sean los planes disponibles. Después de completar su información, resulta que podría inscribirse en un plan que le costaría aproximadamente $150 al mes por la prima. El problema es que el plan tiene un deducible y también copagos que son mucho más altos que sus copagos de AHCCCS. Además, no pagaría los PAS que necesita como lo hace AHCCCS. Espera poder encontrar otra opción.

Le habla del problema a su asistente personal, Samantha, quien le menciona el Programa de Libertad para Trabajar de AHCCCS.

“Está diseñado para personas como tú”, dice Samantha. “Puedes volver a trabajar y ganar hasta $6,360 al mes, mientras conservas tu cobertura médica”.

“¿Pero mis ahorros? ¿Puedo conservarlos?”, pregunta Melanie.

“Creo que sí”, dice Samantha, “pero debes hablar con un/a consultor/a de incentivos de trabajo para que te de más información”.

Juntas, Melanie y Samantha encuentran el Centro de Vida Independiente local y programan una cita con un Consultor/a de incentivos de trabajo. Se enteran de que Melanie puede tener cualquier cantidad de recursos y aún calificar para el Programa de Libertad para Trabajar de AHCCCS.

El Consultor/a de incentivos de trabajo les informa: “El Programa de Libertad para Trabajar de AHCCCS paga los mismos servicios que su AHCCCS ha estado pagando. Es posible que tenga que pagar una prima mensual, pero no sería de más de $35 al mes. También será responsable de copagos bajos por algunos servicios”.

“Además,” les dice el Consultor/a de incentivos de trabajo, “si su afección empeora y tiene que tomarse un descanso del trabajo, no perderá necesariamente la cobertura siempre y cuando sea empleada”.

“Todo esto suena bien”, dice Melanie. “¡Puedo regresar a trabajar! ¿Qué hago ahora?”

“Acepte el trabajo,” dice el Consultor/a de incentivos de trabajo, “y cuando llegue su primer cheque, llame a su trabajador de caso de AHCCCS en no más de 10 días para reportar sus ganancias y preguntar por su cobertura del Programa de Libertad para Trabajar de AHCCCS. De ahí ya veremos lo próximo”.

Melanie está eufórica. Podrá regresar a trabajar haciendo algo que realmente disfruta. Y podrá conservar su cobertura médica por un costo mensual razonable.